如何在 MetaTrader 5 (MT5) 中使用停損與止盈進行風險管理【MT5 訂單類型與風險控制終極指南】

MetaTrader 5 (MT5) 是一款功能強大的交易平台，提供多種訂單類型和風險管理工具，幫助交易者更有效率地執行交易，同時降低潛在虧損。無論是新手還是有經驗的交易者，了解並掌握這些功能對於優化交易執行與控制風險至關重要。

為什麼訂單類型至關重要

MT5 提供多種訂單類型，包括市價單、掛單、停損單、止盈單以及移動停損。

 不同的下單方式會顯著影響交易執行、滑點控制與最終損益。每種訂單類型都有其特定用途，可幫助交易者在特定市場條件下進行精準操作。合理運用訂單類型，有助於提升交易一致性，避免不必要的虧損。
風險管理為何在交易中至關重要

風險管理是成功交易的基礎。缺乏風險控制可能導致嚴重虧損、資金回撤，甚至爆倉。

 MT5 提供多種風險管理工具，如停損訂單、部位大小計算器、自動風控功能等。掌握這些工具，能幫助交易者在控制風險的同時提升整體交易表現。

 MT5中的訂單類型解析

MetaTrader 5 提供多種訂單類型，以適應不同的交易策略。掌握各類訂單的運作機制，是提升交易效率與風險控制能力的關鍵。

市價單（Market Orders）

市價單是指以當前市價立即成交的買入或賣出訂單。雖然可以確保成交，但無法保證具體價格，因最終成交價受市場流動性與波動性影響。

買入市價單：以當前市價買入資產

賣出市價單：以當前市場價格賣出資產

適用場景：

需要立即入場的交易者

高流動性市場中，成交價與下單價差異較小

應對突發新聞或強烈趨勢行情

掛單（Pending Orders）

掛單是在市場價格達到某一預設水準後自動觸發的訂單。適合不想持續盯盤、但預期價格將達到某一水準的交易者。

買入限價單（Buy Limit）：低於目前市價，價格下跌到設定值時買入

賣出限價單（Sell Limit）：高於目前市價，價格上升到設定值時賣出

買入停損單（Buy Stop）：高於目前市價，價格上升至設定值後觸發買入

賣出停損單（Sell Stop）：低於目前市價，價格下跌至設定值後觸發賣出

組合掛單類型：

買入停損限價單（Buy Stop Limit）：價格突破設定水準後，在更優位掛限價單買入

賣出停損限價單（Sell Stop Limit）：價格跌破設定水準後，在更優價位掛限價單賣出

這類掛單適用於突破交易者，兼顧進場效率與滑點控制。

停損單（Stop-Loss Orders）

停損單是最基礎、最關鍵的風險管理工具。它允許交易者在價格達到預設損失水準時自動平倉，從而防止進一步虧損。

範例：

 交易者以 1.1000 買入 EUR/USD，設定停損價為 1.0950。當價格下跌至 1.0950 時，系統將自動平倉。

建議每筆交易的停損風險控制在帳戶資金的 1–2% 以內。

止盈單（Take-Profit Orders）

止盈單可在價格達到設定的獲利目標時自動平倉，幫助交易者鎖定利潤，避免因貪婪或反轉而錯失獲利。

範例：

交易者以 1.1000 買入 EUR/USD，設定止盈價為 1.1050。若價格上漲至 1.1050，系統將自動止盈。

移動停損（Trailing Stop Orders）

移動停損是一種動態的止損設置，隨著價格向有利方向移動而自動調整，從而在鎖定利潤的同時繼續持有頭寸，適合趨勢行情。

工作原理：

• 交易者設定一個固定點數（例如30點）的移動停損
• 當價格朝有利方向移動，停損位也相應上移
• 若價格回調，則停損位元不變，觸發時自動平倉

優點：

• 即時鎖定利潤，無需手動調整停損
• 防止行情突然反轉帶來的回吐風險
• 降低交易中的情緒幹擾，有助於執行紀律交易

訂單執行策略

MetaTrader 5（MT5）允許交易者選擇訂單的執行方式，這將直接影響交易效率與交易成本。 MT5 提供四種執行模式：

即時執行（Instant Execution）：

 經紀商必須以交易者要求的價格成交該訂單，否則將被拒絕。當交易者下單時，平台會自動包含當前價格。如果經紀商接受該價格，訂單將被執行；否則將發生“重新報價（Requote）”，即經紀商提供新的報價供執行。

市價執行（Market Execution）：

經紀商以市場中最優可得價格執行訂單，即使該價格與請求價格不同。

請求執行（Request Execution）：

[此部分在原文中未詳細說明，如需翻譯可依上下文補充內容。 ]

交易所執行（Exchange Execution）：

[此部分在原文中未詳細說明，如需翻譯可依上下文補充內容。 ]

 成交策略選項（Fill Policy Options）

MT5 提供三種成交策略選項。交易者在處理大額交易或低流動性資產時，選擇合適的成交策略至關重要：

• 全部成交或取消（Fill or Kill）：

要嘛訂單全部成交，要嘛完全取消。

• 立即成交或取消（Immediate or Cancel）：

可成交的部分立即執行，剩餘部分則取消。

• 返回（Return）：

可成交部分立即執行，未成交的部分保留為掛單繼續等待執行。

MetaTrader 5 中的風險管理

風險管理是成功交易中最關鍵的組成部分之一。即使擁有完美的策略，若沒有良好的風險控制，也可能導致重大虧損甚至爆倉。 MetaTrader 5（MT5）提供多種工具，幫助交易者控制風險、管理虧損並維持長期獲利能力。

部位大小與槓桿

雖然槓桿可以顯著放大差價合約交易者的潛在收益，但同時也會提高風險。因此，交易者必須深入理解槓桿與部位大小的概念，以有效控制風險。

槓桿對風險的影響

槓桿使交易者可以用較少的資金控制更大的交易頭寸。這雖然能放大收益，但也大大增加了風險。

例如，在1:100的槓桿下，交易者只需100美元的保證金即可開設1萬美元的部位。若市場反向波動1%，則損失為100美元，相當於全部本金。

槓桿越高，交易者的風險敞口越大，盈虧波動也越劇烈。

如何確定合適的部位規模

倉位管理是指根據個人風險承受能力決定每筆交易投入的資金量。合理的部位大小可確保單筆虧損不會對整體帳戶資金造成重大影響。

在MT5中計算部位大小的步驟：

• 決定每筆交易願意承擔的風險比例（如帳戶餘額的1%）。
• 設定停損點數（pips）。
• 根據風險金額計算應使用的交易手數（Lot Size）。

風險報酬比（Risk-to-Reward Ratio, RRR）

風險回報比用於衡量每筆交易的潛在收益與潛在虧損之間的比例。高風險報酬比可使交易者即使勝率少於50%，仍能維持整體獲利。

例如：

若停損設定為20點，止盈設定為40點，則風險回報比為1:2（每虧損1單位，潛在賺2單位）。

不同交易策略的理想風險報酬比可能不同：

• 剝頭皮交易（Scalping）：1:1 或 1:1.5
• 日內交易（Day Trading）：1:2
• 波段交易（Swing Trading）：1:3 或更高

回撤管理（Managing Drawdowns）

回撤指的是帳戶資金從最高點到最低點之間的百分比下降。控制回撤是交易者長期生存的關鍵，需透過有效的風險管理策略加以因應。

建議做法包括：

• 設定單筆最大虧損限制：每筆交易風險控制在帳戶資金的1%–2%。
• 設定每日最大虧損限制：若當日虧損超過設定百分比，應停止交易。
• 分散交易風險：避免同時交易高度相關的資產，降低整體風險暴露。

較大回撤往往導致交易者情緒失控，出現「復仇式交易」（Revenge Trading）行為，即試圖迅速追回虧損而增加風險。這通常會帶來更嚴重的虧損。交易者應在連續虧損後及時休息，並重新審視交易計劃，以避免情緒化決策。

在 MetaTrader 5 (MT5) 中下单与风险管理的常见错误

即使是经验丰富的交易者，在 MT5 中下单或管理风险时也可能犯下代价高昂的错误。了解这些错误并避免它们，有助于显著提升交易效率与盈利能力。

错误的下单操作

1. 使用错误的订单类型

最常见的错误之一是选择了错误的订单类型，导致交易与预期不符。
例如，交易者原本打算设置限价单以获得更好的成交价格，却误操作为市价单，导致以当前市价立即成交。
因此，交易者在 MT5 上确认订单前必须再次检查订单类型是否正确。

2. 止损和止盈设置过近

如果止损与止盈距离入场价过近，市场的微小波动就可能触发止损，从而错过原本的盈利机会。
例如，交易者在高波动性市场中设置了5点止损，价格轻易触及止损后才反转向有利方向。
因此，交易者应根据市场波动性设置合理的止损与止盈水平，建议结合 平均真实波幅（ATR）指标 设定合适距离。

3. 未根据市场状况调整订单

市场是动态变化的，若固守静态止损或止盈设置而不进行调整，可能导致不必要的亏损。
建议在交易获利时使用 移动止损（Trailing Stop） 功能，使止损价格随着行情进展自动优化。

杠杆使用过度与不当仓位管理

1. 使用过高杠杆

杠杆会放大利润，也会同步放大亏损。许多交易者滥用高杠杆，导致账户面临极大风险。
例如，一个账户仅有 $1,000 的交易者，使用 1:500 杠杆开设了 $500,000 的仓位，只需市场波动 0.2% 即可能被强制平仓。
因此，尤其是新手交易者，应控制杠杆比例，建议使用 1:10 至 1:50 的杠杆以降低风险。

2. 忽视仓位管理原则

很多交易者在单笔交易中投入过多资金，导致出现严重回撤。
建议遵守 1–2% 规则，即每笔交易的最大风险不得超过账户余额的1–2%。
若杠杆与仓位控制不当，交易者可能在几笔交易后就彻底爆仓。

风险回报比管理不善

1. 使用过低的风险回报比

许多交易者在交易中采用 1:1 或更低的风险回报比，即潜在亏损等于或高于潜在利润。
例如，若风险为50点，而止盈目标仅为30点，交易者将需要极高的胜率才能维持盈利。
建议设定至少 1:2 的风险回报比，以确保长期的盈利能力。

 2. 不评估交易表现

如果不回顾和分析历史交易记录，交易者很可能反复犯同样的错误而不自知。
建议使用 MT5 自带交易日志（Trading Journal） 或第三方分析工具来追踪并提升交易表现。
良好的风险回报管理，即便胜率一般，也能维持整体盈利。

与 Ultima Markets 一起交易

Ultima Markets 是一家持牌正规经纪商及多资产交易平台，提供超 250种CFD金融产品，涵盖外汇、商品、指数和股票等多个领域。我们承诺提供 低点差、极速执行 的交易环境。至今，我们已为来自 全球172个国家和地区 的客户提供稳定且值得信赖的交易服务。

在 2024 年，Ultima Markets 荣获多项国际大奖，包括：

• 全球外汇奖（Global Forex Awards）“最佳联盟经纪商”
• “最佳资金安全奖”
• 香港Traders Fair 2024 “亚太区最佳CFD经纪商”
  

作为首家加入 联合国全球契约组织（UN Global Compact） 的CFD经纪商，Ultima Markets 坚持可持续发展理念，致力于推动更具责任感的金融服务，为未来贡献积极力量。

此外，Ultima Markets 也是 国际金融委员会（The Financial Commission） 的成员，该机构是外汇及CFD市场的独立争议解决机构。

所有 Ultima Markets 客户均享有由全球知名保险公司 Willis Towers Watson（WTW） 提供的资金保障服务，单账户赔付额度高达 100万美元。

立即开设账户，与 Ultima Markets 一起开启您的指数CFD交易之旅。